הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור סיפקה הצצה נדירה לשיטות הפעולה של ארגוני הטרור לניצול ארגונים ללא כוונת רווח למטרות מימון טרור, כולל דוגמאות למידע מודיעיני ייחודי הקיים ברשות, וחשיפת חקירות כלכליות בנושא שבוצעו בארץ ובעולם.
הסקירה כוללת רשימת "דגלים אדומים" במטרה לסייע לסקטור הפיננסי לזהות מקרי מימון טרור תוך ניצול עמותות ואלכ"רים – ארגונים ללא כוונות רווח פועלים כדי לקדם ולממש יעדים שאינם עסקיים, בתחומי החברה, חינוך, דת וסיוע הומניטרי.
דוגמאות שכיחות לאלכ"רים הן עמותות, ארגוני צדקה וגמילות חסדים וכד'.
לאור פעילויות שונות של ארגוני הטרור בתחומי דת וצדקה, אלכ"רים היוו לאורך השנים יעד לניצול, שיטוי ולעיתים אף שימוש ביודעין בידי ארגוני טרור ברחבי העולם – וגם בשטחי מדינת ישראל.
הקהילה והארגונים הבין-לאומיים בתחום הלבנת הון ומימון טרור – ובראשם ארגון ה-FATF – דנים ומתמקדים בסוגיה כבר שנים, ופרסמו מספר הנחיות ואזהרות כיצד להתמודד עם התופעה בתחום האלכ"רים.
דגל אדום
בהקשר הישראלי, שימוש באלכ"רים הוא אחד מדפוסי פעולה המרכזיות למימון טרור.
בשנתיים האחרונות חל גידול משמעותי בבקשות המידע בתחום מימון טרור שקיבלה, כשאחד מכל 7 בקשות (16.5%) נקשר לפעילות המבוצעת בידי עמותות ואלכ"רים.
לכן, הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור ביצעה מחקר מקיף ומעמיק בנושא, שמטרתו מיפוי כלל הסיכונים, שיטות הפעולה והמידע המודיעיני הקיים בנושא, כדי לפתח ולפרסם הנחיות
לציבור הרחב ולגופים הפיננסיים כיצד להימנע ולמנוע מארגוני הטרור לנצל שיטת פעולה זו למימון מאמציהם.
דרכי הפעילות המרכזיים שזיהתה הרשות לניצול/שימוש באלכ"רים ועמותות למימון טרור, ניתוב כספים המופקדים בחשבונות העמותה במישרין ו/או בעקיפין לארגון טרור, גיוס הכספים לטובת ארגון הטרור, אספקת תמיכה לוגיסטית, וסיוע ועידוד גיוס פעילי טרור או תמיכה בארגוני טרור, השתייכות ישירה לגורמי טרור – אלכ"ר המקיים קשרים ופועל לקידום אינטרסים של גורמי טרור, באופן גלוי, או תוך התחזות ויצירת מצג שווא של אלכ"ר לגיטימי, ניצול לרעה של יוזמות ופרויקטים – יוזמות ופרויקטים של אלכ"רים המנוצלים לרעה לטובת מימון טרור (כגון משלוחים של סיוע הומניטרי המנותבים אל ארגוני טרור) והעברת תרומות וכספים לאזורי סכסוך ו/או אזורים בהם קיים סיכון מוגבר בהקשרי טרור ומימון טרור.
המסמך כולל שורת פרשיות בהן עמותות שימשו למטרות מימון טרור ובהם שימוש בחשבון עמותה למתן סיוע הומניטרי עבור פליטים מסוריה (המוגדרת בישראל כמדינת אויב) לקבלת תרומות מגורמים פרטיים באופן תכוף ובסכומים גבוהים.
מנגד, כספים רבים הועברו לחו"ל מדי חודש ללא יכולת להתחקות אחר יעדם הסופי, כולל העברות למוטבים שזוהו כארגוני צדקה ועמותות בחו"ל. כמו כן חברת אשראי שזיהתה עשרות עסקאות בין-לאומיות של לקוח שהעביר כספים לעמותה בחו"ל בעלת שם דומה לעמותה שהוכרזה על ידי משרד הביטחון הישראלי.
